Attention, nous vous rappelons que vous devez obligatoirement réaliser vos formations annuelles continues obligatoires et valider vos QCM avant le 31/12/2020.

CREDITS AUX PROFESSIONNELS : Montage du dossier de financement - De la prise de contact à l'édition

MODULE IOB 2020

Cette formation vise à tenir à jour les connaissances concernant :

  • L'élaboration, la proposition et l'octroi des contrats de crédit immobilier (article L. 313-1 du Code de la consommation) ;
  • La fourniture du service optionnel de conseil en crédit (articles L. 313-13 et L. 313-14 du Code de la consommation) ;
  • L'activité d'intermédiation.

Module de formation disponible à l'achat après connexion.

Attention : l'achat d'une formation est lié à votre compte personnel.

Si vous devez effectuer plusieurs achats pour vos collaborateurs, il faudra leur créer un compte nominatif individuel.
Vous pouvez cependant utiliser le même mode de réglement.

Vous recevrez vos identifiants de connexion à la plateforme après votre achat.

Vous aurez accès à votre formation jusqu'à la fin de l'année en cours pour les modules de formation continue, ainsi que les packs, et pour une durée totale de 180 jours pour les livrets de formation.

Merci de votre confiance

Les auteurs de la formation sont :

Laurent Denis avocat au service des Intermédiaires : Courtiers, Agents et Mandataires, IOB, IAS, CIF, IFP et CIP.

Anthony VALLET société ATHENA C&P, spécialiste en accompagnement dédié aux toutes petites Entreprises

Objectifs

Cette formation vise à tenir à jour les connaissances concernant :

  • L'élaboration, la proposition et l'octroi des contrats de crédit immobilier (article L. 313-1 du Code de la consommation) ;
  • La fourniture du service optionnel de conseil en crédit (articles L. 313-13 et L. 313-14 du Code de la consommation) ;
  • L'activité d'intermédiation.

Programme

1ère Partie : Les éléments indispensables d’une étude financière prévisionnelle

Cette 1ère partie de formation pour une durée de 3 heures, vise à tenir à jour les connaissances des stagiaires quant à :

  • L’actualité de l’activité d’intermédiation bancaire ;
  • Spécialement en matière de contrats de crédits aux professionnels.
1.Les documents nécessaires au chargé d’affaire pour étudier un dossier de financement :
  • Le plan de financement initial ;
  • Le compte de résultat prévisionnel ;
  • Les soldes intermédiaires de gestion prévisionnels et la capacité d’autofinancement ;
  • Le seuil de rentabilité économique, point mort et besoin de fonds de roulement;
  • Le plan de financement à 3 ans ;
  • Le budget de trésorerie prévisionnel.
2.Le montage de 2 business plan :
  • Quelles informations pour un business plan réussi ;
  • Cas pratique pour un artisan / commerçant.

2ème Partie : La détermination des solutions de financement, le conseil en crédit aux professionnels

Cette 2ème partie de formation pour une durée de 3 heures, vise à tenir à jour les connaissances des stagiaires quant à :

  • L’actualité de l’activité d’intermédiation bancaire ;
  • Spécialement en matière de contrats de crédits aux professionnels.
1.Les crédits de fonctionnement pour couvrir un besoin d’exploitation :
  • La détermination du besoin de financement à court terme ;
  • La facilité de caisse et le découvert ;
  • Le crédit de campagne ;
  • L’escompte des effets de commerce ;
  • La cession de créances professionnelles ;
  • L’affacturage.
2.Les crédits d’investissement pour couvrir un besoin d’investissement :
  • La détermination du besoin de financement d’un investissement ;
  • Le crédit moyen et long terme ;
  • Le crédit-bail ;
  • La location longue durée.
  • Les autres types de prêt.
3.Les sûretés et les garanties possibles :
  • Les sûretés personnelles ;
  • Les garanties mutuelles et collectives ;
  • Les sûretés réelles type sûretés immobilières.
4.Les obligations bancaires en crédit aux professionnels :
  • Les obligations du prêteur envers l’emprunteur professionnel ;
  • Les obligations de description, d’explication et de mise en garde de l’IOBSP envers les emprunteurs professionnels ;
  • L’obligation de conseil du Courtier-IOBSP envers l’emprunteur professionnel.
5.Les actualités 2020 :

3ème Partie : Le dossier de financement

Cette 3ème partie de formation pour une durée de 1 heure, vise à tenir à jour les connaissances des stagiaires quant à :

  • L’actualité de l’activité d’intermédiation bancaire ;
  • Spécialement en matière de contrats de crédits aux professionnels.
1.Les documents indispensables d’un dossier de crédit aux professionnels :
  • Obligations juridiques de l’IOBSP à l’égard de l’établissement de crédit ;
  • Les documents du chef d’entreprise ;
  • Les documents de la société ;
  • Les documents du projet.
2.Structurer le dossier de demande de prêt afin de faciliter son analyse :
  • La synthèse en deux pages (ou récapitulatif) ; principes et méthodes de la synthèse ;
  • Trois dossiers en un pour que le chargé d’affaires s’y retrouve facilement ;
  • Faciliter l’instruction et l’analyse par les Services de décision de l’établissement de crédit.
3.Présenter un dossier de financement professionnel à un chargé d'affaires :
  • Le « pitch » : les dix premières secondes seront cruciales ;
  • L’exploitation des 3 synthèses durant l’entretien entre l’IOBSP et le Chargé d’affaires.
4.Les actualités 2020
2020_CNCEF_IOB

Fiche technique

Éligibilité
7h IOB
Plateforme
https://cncef.mesformations.fr
IOBSP
7

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Programme de formation

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